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서민 상대 대출 전화금융 사기단 검거
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지급보증서 발급 명목 등 22억여원 가로채
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2012년 07월 12일(목) 13:02 [(주)온양신문사] 
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| | ⓒ 온양신문 | |
충남지방경찰청(청장 정용선) 광역수사대에서는 7월 11일 ‘마이너스통장 발급 가능, 직장인 대출 가능’ 등의 스팸문자를 보고 연락한 대출 희망자들에게 “지급 보증료를 선납해야 한다, 신용등급을 올리기 위한 작업비가 필요하다”고 속여 573명으로부터 22억2천만원을 가로챈 전화금융 사기단 총책 변모씨(42세, 남) 등 총 16명을 검거해 9명을 구속했다고 밝혔다.
이들은 서울 강남구 역삼동 일대 오피스텔 4곳을 옮겨 다니며 대출문자 스팸 발송, 전화 상담, 현금 인출 담당, 속칭 대포폰 및 유령 법인 통장 개설 등의 역할을 각각 분담하는 치밀함을 보였다.
특히 이들은 전화 상담요령 매뉴얼까지 제작해 사전에 철저히 교육한 것으로 드러났으며 가짜 대출 영업사원까지 동원해 감쪽같이 피해자들을 속여왔다는 것.
피해자들의 상당수는 금융권 대출이 어려운 신용불량자나 생활이 궁핍한 일반 서민들이었고, 이들은 급전이 필요했기에 돈을 입금하였고, 추가입금 요구에서는 이미 입금한 돈이 아까워 그 요구를 따를 수 밖에 없어 피해를 더욱 키운 것으로 드러나 안타까움을 주었다.
경찰은 사기단의 여죄 및 이와 유사한 다른 대출 사기단의 정황을 포착하고, 계속 수사를 할 예정이라고 밝혔다.
경찰에 따르면 피의자 변모씨 등은 서울 강남구 역삼동 일대 오피스텔 4곳을 임대해 불특정 다수에게 ‘○○은행 ○○○ 과장, 마이너스통장 발급, 6-7% 이자로 3천 대출 가능’, ‘○○에이전시 ○○○ 과장, 2천에서 3억 마이너스 통장 가능’, ‘저신용등급자 마이너스 통장 개설, 보증서 발급’, ‘○○파이낸셜 ○○○ 과장, 직장인 대출 가능’ 등의 대출 스팸문자를 발송했다.
이를 보고 연락온 피해자들에게 “지급보증서를 발급 받는데 비용이 들어간다, 재직증명서 발급이나 신용등급을 올리는데 작업비가 필요하다” 등의 거짓말을 하여 2월 29일부터 5월 11일까지 다른 대출 희망자들의 통장 또는 속칭 대포통장(유령 법인 명의 계좌) 총 130개를 이용해 피해자 573명으로부터 22억2천만원 상당을 가로했다.
조직적으로 구성된 이들 전화금융 사기단은 모두 16명으로 전원 검거한 경찰은 이중 총책 변○○(48세, 남) 씨와 가짜 영업사원 박○○(35세, 남) 씨 등 9명을 구속했다.
경찰은 이들의 치밀한 범행 수법을 공개했다. 이들은 오피스텔 4곳을 임대하는 등 단속에 대비해 범행 장소를 수시로 변경했으며, 추적이 어려운 대포폰과 유령 법인 명의 통장을 이용했다.
특히 피해자들을 잘 속일 수 있는 상담 매뉴얼로 교육을 시켰고, 대출을 도와주겠다며 가짜 영업사원을 투입했으며, 피해금 인출시 신원 노출을 방지하기 위해 퀵서비스를 이용하거나 다른 대출 희망자들을 속여 그들로 하여금 인출케 유도하는 등 범행 수법이 치밀했다.
이들로부터 사기를 당한 피해자들 대부분은 금융권 대출이 어려운 일반 서민들이거나 신용 불량자로 경제적으로 궁핍하거나 급전을 필요로 했다.
피해자 백모씨(45세, 여)는 가정주부로 자녀교육비, 학원비 등 생활자금이 없고 금융기관 대출이 어려운 상태에서 가계지원 대출로 간편하고, 신속하게 대출된다는 광고에 현혹돼 1천60만원의 피해를 봤다.
또 이모씨(40세, 남)는 유통 대리점을 운영하는데 긴급히 물품 대금이 필요했으나 기존 사업자금 대출로 인해 금융기관 대출이 불가능한 상태에서 무담보, 무보증 대출을 받을 수 있다는 말에 현혹돼 1천만원 상당의 피해를 입었다.
사기범들은 공신력 있는 제도권 금융회사 직원을 사칭한 것으로 드러났다. 이들은 문자메시지 발송시 정상 금융기관 또는 대부업체(○○은행 대출팀, ○○캐피탈 등)를 사칭해 피해자들을 안심시켰다.
특히 피해자들의 심리상태를 악용하는 교묘한 수법을 썼다. 피해자들은 대부분 급전이 필요한 처지이므로 대출을 위해 소액 입금을 요구받았을 경우 쉽게 피해금을 송금했고, 나중에는 더 큰 추가 비용을 요구하는데 대부분의 피해자들이 소액이라도 이미 송금한 돈이 아까워서 추가 비용을 입금한다는 심리적 특성을 교묘히 이용해 피해를 키웠다.
경찰은 중국 보이스피싱 조직에 유령 법인 명의 통장 조달한 혐의와 다른 유사한 대출 사기단이 존재한다는 정황을 포착하고 수사를 확대할 예정이다.
경찰 관계자는 “사전 동의 없이 수신된 대출광고 문자메시지는 불법임을 인식해야 한다. 특히, 발신번호가 정상 금융기관 등의 대표번호가 아닌 일반 핸드폰일 경우 100% 사기이며, 대출전 ‘작업비용, 보증료’ 등 관련 대가의 선입금 요구에 절대 응하지 말아야 하고 대출에 필요하다며 통장이나 현금카드 송부를 요구할 경우 이에 응하지 말아야 한다”고 밝혔다.
경찰은 이들 사기단으로부터 대포폰, 유령법인 통장 및 카드, 법인 개설 서류, 노트북, 현금 3천만원 등을 압수하고 전국 82개 경찰서에 신고된 사건을 이송받아 병합 처리할 방침이다.
이들 사기단에게 적용되는 범죄조항은 사기(형법 제347조제1항)로 ‘사람을 기망하여 재물의 교부를 받거나 재산상 이익을 취득한 자는 10년 이하의 징역 또는 2천만원 이하의 벌금’에 처한다고 규정하고 있다.
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